投资者适当性是保护投资者的重要制度安排,其核心是把合适的产品提供给合适的投资者。
产品的风险等级应与投资者的风险承受能力相匹配,这是适当性管理的基本要求。
部分高风险产品对投资者的资产规模与投资经验有要求,这一限制具有保护意义。
投资者应如实提供自身的财务状况与投资经验,以便机构作出准确判断。
风险揭示不是形式流程,投资者应认真阅读并充分理解。